close-up-view-economy-concept_23-2148547902

เกณฑ์มาตรฐานกองทุนรวมคืออะไร?

เกณฑ์มาตรฐานกองทุนรวมคืออะไร?

ย้อนกลับไปในสมัยก่อนถ้าคุณจำได้ว่ากลับบ้านเพื่อไปแจกแจงผลการสอบให้พ่อแม่ฟังก็ไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะทำ หลังจากได้คะแนน 60% ในหนึ่งในเอกสารซึ่งค่อนข้างยากคุณก็มาพร้อมกับ …
ย้อนกลับไปในสมัยก่อนถ้าคุณจำได้ว่ากลับบ้านเพื่อไปแจกแจงผลการสอบให้พ่อแม่ฟังก็ไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะทำ หลังจากได้คะแนน 60% ในหนึ่งในเอกสารซึ่งค่อนข้างยากคุณจะได้รับคำอธิบายที่หลากหลายเพื่อให้พ่อแม่ของคุณเข้าใจว่ากระดาษนั้นยากเพียงใด จากนั้นคุณจะอ้างว่าเพื่อนร่วมชั้นส่วนใหญ่ทำคะแนนได้ต่ำกว่าหรืออันดับต้น ๆ ของชั้นเรียนได้คะแนน 68% ซึ่งไม่ไกลจากคะแนนของคุณเองมากเกินไป แต่หลังจากให้เหตุผลที่ถูกต้องทั้งหมดเพื่อโน้มน้าวพวกเขาว่ากระดาษนั้นยากต่อการแตกอย่างไรก็ตามคุณจะถูกตำหนิว่าทำงานได้ไม่ดี แน่นอนคุณจะต้องผิดหวังที่พวกเขาไม่พยายามให้เหตุผลกับคุณว่ากระดาษนั้นยากเพียงใด

ตอนนี้ยกตัวอย่างผลการดำเนินงานของกองทุนรวมในช่วง 1 ปีที่ผ่านมา มันลดลง 7.5% ในช่วงเวลานั้น ในกรณีนี้จะพูดถูกหรือไม่ว่ากองทุนมีผลการดำเนินงานไม่ดี? การเปรียบเทียบผลการดำเนินงานของกองทุนกับมาตรฐานเป็นเรื่องยุติธรรมเมื่อคุณเปรียบเทียบผลการดำเนินงานของคุณกับเพื่อนร่วมชั้นเรียน มาตรฐานจึงเป็นเกณฑ์มาตรฐานของกองทุนที่ช่วยอำนวยความสะดวกในการทำความเข้าใจเกี่ยวกับผลการดำเนินงานใด ๆ

Benchmark คืออะไร?
เป็นเพียงเรื่องธรรมดาที่นักลงทุนจะสังเกตเห็นในกล่องจดหมายของตนเป็นประจำอีเมลการสื่อสารการตลาดต่างๆและโฆษณากองทุนรวมที่ประกาศโดยบ้านกองทุนว่ากองทุนเฉพาะได้รับผลตอบแทน XX% และหากลงทุนในกองทุนดังกล่าว นักลงทุนจะได้รับผลตอบแทนดังกล่าว สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจถึงความสำคัญของการใช้เกณฑ์มาตรฐานเพื่อจุดประสงค์ในการเปรียบเทียบที่มีประสิทธิผลซึ่งน่าเศร้าที่นักลงทุนหลายคนไม่เข้าใจ ตั้งแต่ปี 2555 SEBI (สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของอินเดีย) ได้บังคับให้บ้านกองทุนประกาศผลตอบแทนที่ใกล้เคียงกันในรูปแบบ รับจดทะเบียนบริษัท  INR และ CAGR นอกเหนือไปจากผลการดำเนินงานมาตรฐานของโครงการ

เกณฑ์มาตรฐานของโครงการคือดัชนีที่ บริษัท กองทุนตัดสินใจเพื่อใช้เป็นมาตรฐานสำหรับผลตอบแทนของโครงการ BSE Sensex และ Nifty เป็นเกณฑ์มาตรฐานที่ใช้กันมากที่สุดในอินเดียสำหรับการลงทุนในกองทุนรวม เกณฑ์มาตรฐานอื่น ๆ ได้แก่ Nifty 500, Nifty 100, CNX Midcap, CNX Smallcap, S&P BSE 200 เป็นต้นนักลงทุนจะได้รับโอกาสในการเปรียบเทียบประสิทธิภาพของการลงทุนกับตลาดที่กว้างขึ้น ยกตัวอย่างเช่นคุณกำลังลงทุนในกองทุนรวมหุ้นที่หลากหลายซึ่งได้รับการเปรียบเทียบกับ BSE Sensex จึงเปรียบเทียบผลตอบแทนกับ BSE Sensex ดังนั้นผลการดำเนินงานของกองทุนขนาดใหญ่จึงจำเป็นต้องเปรียบเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานขนาดใหญ่และในทางกลับกัน เมื่อคุณทราบผลการดำเนินงานแล้วคุณสามารถตัดสินใจได้ว่าจะเข้าหรือออกจากกองทุนรวม

ผลการดำเนินงานของกองทุนรวมตามเกณฑ์มาตรฐาน
นี่เป็นกรณีที่กองทุนรวมได้รับผลกระทบเสมอเมื่อใดก็ตามที่ตลาดเพิ่มระดับความสูงใหม่หรือหยุดลง ตัวอย่างเช่นกองทุนรวมหุ้นที่หลากหลาย – กองทุน A ได้รับการเปรียบเทียบกับ Sensex ผลตอบแทนของมันจึงถูกเปรียบเทียบกับ Sensex ตอนนี้สมมติว่ากองทุนได้รับผลตอบแทน 40% แม้ว่า Sensex จะได้รับผลตอบแทน 50% ก็หมายความว่ากองทุน A มีประสิทธิภาพต่ำกว่าเกณฑ์มาตรฐาน ในทางกลับกันหากกองทุนได้รับผลตอบแทน 50% และ Sensex สร้างรายได้เพียง 30% ก็หมายความว่ากองทุน A มีประสิทธิภาพสูงกว่าเกณฑ์มาตรฐาน มีบางสถานการณ์ที่กองทุนสร้างผลตอบแทนใกล้เคียงกับเกณฑ์มาตรฐาน กรณีดังกล่าวถือได้ว่าเป็นผลการดำเนินงานที่ต่ำกว่าของกองทุนเนื่องจากเจตนาหลักของการลงทุนในกองทุนรวมตราสารทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันคือการทำงานได้ดีกว่าเกณฑ์มาตรฐาน

ผลงานดีกว่าหรือด้อยกว่า

ผลการดำเนินงานของกองทุนรวมตามเกณฑ์มาตรฐาน

หากผลตอบแทนมากกว่าผลตอบแทนมาตรฐานกองทุนมีผลการดำเนินงานที่ดีกว่า

หากผลตอบแทนน้อยกว่าผลตอบแทนมาตรฐานที่กองทุนมีผลการดำเนินงานต่ำกว่า

เกณฑ์มาตรฐานเป็นเครื่องมือสำคัญที่ช่วยในการวัดผลการดำเนินงานของกองทุน เพื่อหลีกเลี่ยงความเข้าใจผิดจำเป็นต้องเลือกเกณฑ์มาตรฐานที่เหมาะสม โปรดทราบว่าผลการดำเนินงานมาตรฐานไม่ได้เป็นเกณฑ์เดียวในการเลือกกองทุนรวมที่จะลงทุนดังนั้นควรปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินของคุณทำความเข้าใจกับความเสี่ยงของคุณเองและประเมินความต้องการของคุณก่อนที่จะตัดสินใจลงทุนใด ๆ

ข้อจำกัดความรับผิดชอบรายละเอียดตามกฎหมายและปัจจัยความเสี่ยง:

มุมมองที่แสดงไว้ในบทความนี้มีไว้เพื่อข้อมูลทั่วไปและจุดประสงค์ในการอ่านเท่านั้นและไม่ถือเป็นแนวทางและคำแนะนำใด ๆ เกี่ยวกับแนวทางการดำเนินการใด ๆ ที่ผู้อ่านต้องปฏิบัติตาม Quantum AMC / Quantum Mutual Fund ไม่รับประกัน / เสนอ / สื่อสารผลตอบแทนที่บ่งชี้ใด ๆ จากการลงทุนในโครงการ มุมมองไม่ได้มีขึ้นเพื่อใช้เป็นคู่มือมืออาชีพ / คำแนะนำการลงทุน / มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นข้อเสนอหรือการชักชวนให้ซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินหรือตราสารหรือหน่วยกองทุนรวม

หรือผู้อ่าน บทความนี้จัดทำขึ้นบนพื้นฐานของข้อมูลที่เปิดเผยต่อสาธารณะข้อมูลที่พัฒนาขึ้นภายในและแหล่งข้อมูลอื่น ๆ ที่เชื่อว่าเชื่อถือได้ แม้ว่าจะไม่มีการร้องขอการดำเนินการใด ๆ ตามข้อมูลที่ให้ไว้ในที่นี้ Find Article แต่ได้ดำเนินการอย่างระมัดระวังเพื่อให้แน่ใจว่าข้อเท็จจริงนั้นถูกต้องและมุมมองที่ได้รับนั้นยุติธรรมและสมเหตุสมผล ณ วันที่ ผู้อ่านบทความนี้ควรใช้ข้อมูล / ข้อมูลที่เกิดจากการตรวจสอบของตนเองและแนะนำให้ขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญอิสระและตัดสินใจอย่างมีข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุนใด ๆ

การลงทุนในกองทุนรวมมีความเสี่ยงด้านตลาดโปรดอ่านเอกสารที่เกี่ยวข้องกับโครงการทั้งหมดอย่างละเอียด