การ ลงทุนในโครงการกองทุนรวมในอินเดียอาจดูเหมือนเป็นการตัดสินใจที่ท้าทาย ผู้ลงทุนส่วนใหญ่มองว่าผลตอบแทนของกองทุนเป็นเพียงเกณฑ์เดียวในการเปรียบเทียบประสิทธิภาพของกองทุน…

การ ลงทุนในโครงการกองทุนรวมในอินเดียอาจดูเหมือนเป็นการตัดสินใจที่ท้าทาย รับจดทะเบียนบริษัท นักลงทุนส่วนใหญ่มองว่าผลตอบแทนของกองทุนเป็นเพียงเกณฑ์เดียวในการเปรียบเทียบประสิทธิภาพของกองทุน

โดยทั่วไปโครงการกองทุนรวมประกอบด้วยการลงทุนในส่วนของตราสารทุน หนี้ หรือทั้งสองอย่างผสมกัน พวกเขาสามารถจัดประเภทเพิ่มเติมเป็นโครงการกองทุนรวมปลายเปิดหรือปิด

อย่างไรก็ตาม การเปรียบเทียบประสิทธิภาพของโครงการกองทุนรวมนั้นไม่ใช่เรื่องง่าย และเกี่ยวข้องกับการประเมินปัจจัยอื่นๆ

1. เกณฑ์มาตรฐาน

วิเคราะห์ผลการดำเนินงานของกองทุนเทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน ในขณะที่เปรียบเทียบรูปแบบกองทุนรวม เราสามารถพิจารณาพารามิเตอร์เป็นกองทุนที่กำไรมากขึ้นเมื่อตลาดเพิ่มขึ้นและสูญเสียน้อยลงเมื่อตลาดตก

1. ระยะเวลาการลงทุน

ขอบฟ้าการลงทุนเกี่ยวข้องกับช่วงเวลาที่ผู้ลงทุนประสงค์จะลงทุนในกองทุนที่กำหนด เช่น กองทุนรวมหุ้นเหมาะสำหรับการลงทุนระยะยาว วัตถุประสงค์ของกองทุนสำหรับช่วงเวลานี้โดยทั่วไปจะเป็นการสร้างความมั่งคั่งที่มีความเสี่ยงค่อนข้างสูง

หากคุณต้องการลงทุนกองทุนส่วนเกินในระยะสั้น นักลงทุนอาจพิจารณากองทุนสภาพคล่องเป็นทางเลือกในการลงทุน

1. เสี่ยง

ตามหลักการลงทุน ความเสี่ยงที่สูงขึ้น โอกาสในการได้รับรางวัลก็สูงขึ้น ดังนั้น ในขณะที่เปรียบเทียบประสิทธิภาพของโครงการกองทุนรวมเราอาจใช้อัตราส่วน alpha, sharpe และ beta เพื่อคำนวณศักยภาพความเสี่ยงและผลตอบแทนของกองทุนรวม Sharpe เผยผลตอบแทนต่อหน่วยความเสี่ยง อัลฟ่าบอกว่ากองทุนได้รับผลตอบแทนพิเศษมากน้อยเพียงใดเมื่อเทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน

สมมติว่ากองทุนสองกองทุน A และกองทุน B มีอัตราส่วน Sharpe 1.8 และ 2; ตามลำดับ กองทุน B แสดงผลตอบแทนจากการปรับความเสี่ยงที่สูงกว่ากองทุน A

1. อัตราส่วนค่าใช้จ่าย

เป็นค่าธรรมเนียมรายปีที่กองทุนรวมเรียกเก็บจากผู้ถือหน่วยลงทุนเพื่อจัดการพอร์ตโฟลิโอในนามของพวกเขา อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นจะช่วยลดผลกำไรที่นักลงทุนได้รับ มองหากองทุนที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่สุดในประเภทที่กำหนด แผนโดยตรงมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าแผนปกติเนื่องจากไม่มีค่าคอมมิชชั่นจากผู้จัดจำหน่าย กองทุนตราสารทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงกว่าเนื่องจากต้นทุนการทำธุรกรรมและค่านายหน้าสูงกว่ากองทุนตราสารหนี้

1. การจัดสรรภาคส่วน

โครงการกองทุนรวมจะจัดสรรเงินลงทุนตามวัตถุประสงค์การลงทุน ด้วยการอ้างอิงถึงการจัดสรรสินทรัพย์ SEBI ได้มอบอำนาจซึ่งทุกกองทุนในหมวดหมู่เฉพาะดังต่อไปนี้ อย่างไรก็ตาม กองทุนสองกองทุนที่อยู่ในหมวดเดียวกันไม่จำเป็นต้องมีการจัดสรรภาคส่วนที่คล้ายกัน

กองทุน A อาจลงทุนในบริการทางการเงินมากกว่า ในขณะที่กองทุน B อาจมีการลงทุนหลักในบริษัท FMCG ในขณะที่ยังคงรักษาอำนาจหน้าที่ของ SEBI

ขณะที่เปรียบเทียบสองกองทุน ให้วิเคราะห์การจัดสรรภาคส่วนด้วย ตรวจสอบให้แน่ใจว่าโปรไฟล์ความเสี่ยงของกองทุนสอดคล้องกับความเสี่ยงของคุณและเลือกตามนั้น

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: มุมมองที่แสดงในบทความนี้ / วิดีโอนี้มีขึ้นเพื่อเป็นข้อมูลทั่วไปและเพื่อจุดประสงค์ในการอ่านเท่านั้น และไม่ถือเป็นแนวทางและคำแนะนำใดๆ เกี่ยวกับแนวทางการดำเนินการใดๆ ที่ผู้อ่านจะต้องปฏิบัติตาม Quantum AMC / Quantum Mutual Fund ไม่รับประกัน / เสนอ / สื่อสารผลตอบแทนที่บ่งบอกถึงการลงทุนในโครงการ ความคิดเห็นไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อใช้เป็นแนวทางอย่างมืออาชีพ / คำแนะนำในการลงทุน / มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นข้อเสนอหรือชักชวนให้ซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินหรือตราสารหรือหน่วยกองทุนรวมสำหรับผู้อ่าน บทความ / วิดีโอนี้จัดทำขึ้นบนพื้นฐานของข้อมูลที่เปิดเผยต่อสาธารณะ ข้อมูลที่พัฒนาขึ้นภายใน และแหล่งข้อมูลอื่นๆ ที่เชื่อว่าเชื่อถือได้ แม้ว่าจะไม่มีการดำเนินการใดๆ ตามข้อมูลที่ให้ไว้ในที่นี้ ได้ใช้ความระมัดระวังอย่างเหมาะสมเพื่อให้แน่ใจว่าข้อเท็จจริงมีความถูกต้องและความเห็นที่ให้มีความเป็นธรรมและสมเหตุสมผล ณ วันที่ ผู้อ่านบทความ / วิดีโอควรพึ่งพาข้อมูล/ข้อมูลที่เกิดขึ้นจากการสอบสวนของพวกเขาเอง และควรขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญอิสระและตัดสินใจอย่างมีข้อมูลก่อนทำการลงทุนใดๆ Quantum Advisors, Quantum AMC, Quantum Trustee หรือ Quantum Mutual Fund บริษัทในเครือหรือตัวแทนของพวกเขาจะไม่รับผิดชอบต่อการสูญเสียหรือความเสียหายโดยตรง ทางอ้อม พิเศษ โดยไม่ได้ตั้งใจ เป็นผลสืบเนื่อง การลงโทษหรือที่เป็นแบบอย่าง ซึ่งรวมถึงการสูญเสียผลกำไรที่เกิดขึ้นในทางใดทางหนึ่ง ของการดำเนินการใด ๆ ตามข้อมูล / ข้อมูล / มุมมองที่ให้ไว้ในบทความ / วิดีโอ ผู้อ่านบทความ / วิดีโอควรพึ่งพาข้อมูล/ข้อมูลที่เกิดขึ้นจากการสอบสวนของพวกเขาเอง และควรขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญอิสระและตัดสินใจอย่างมีข้อมูลก่อนทำการลงทุนใดๆ Quantum Advisors, Quantum AMC, Quantum Trustee หรือ Quantum Mutual Fund บริษัทในเครือหรือตัวแทนของพวกเขาจะไม่รับผิดชอบต่อการสูญเสียหรือความเสียหายโดยตรง ทางอ้อม พิเศษ โดยไม่ได้ตั้งใจ เป็นผลสืบเนื่อง การลงโทษหรือที่เป็นแบบอย่าง ซึ่งรวมถึงการสูญเสียผลกำไรที่เกิดขึ้นในทางใดทางหนึ่ง ของการดำเนินการใด ๆ ตามข้อมูล / ข้อมูล / มุมมองที่ให้ไว้ในบทความ / วิดีโอ ผู้อ่านบทความ / วิดีโอควรพึ่งพาข้อมูล/ข้อมูลที่เกิดขึ้นจากการสอบสวนของพวกเขาเอง และควรขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญอิสระและตัดสินใจอย่างมีข้อมูลก่อนทำการลงทุนใดๆ Quantum Advisors, Quantum AMC, Quantum Trustee หรือ Quantum Mutual Fund บริษัทในเครือหรือตัวแทนของพวกเขาจะไม่รับผิดชอบต่อการสูญเสียหรือความเสียหายโดยตรง ทางอ้อม พิเศษ โดยไม่ได้ตั้งใจ เป็นผลสืบเนื่อง การลงโทษหรือที่เป็นแบบอย่าง ซึ่งรวมถึงการสูญเสียผลกำไรที่เกิดขึ้นในทางใดทางหนึ่ง ของการดำเนินการใด ๆ ตามข้อมูล / ข้อมูล / มุมมองที่ให้ไว้ในบทความ / วิดีโอ

การลงทุนในกองทุนรวมมีความเสี่ยงด้านตลาด โปรดอ่านเอกสารที่เกี่ยวข้องกับโครงการทั้งหมดอย่างละเอียด

ข้อมูลจาก https://www.articlesfactory.com/