หากคุณวางแผนที่จะขายเงินลงทุนหรือปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอที่ต้องเสียภาษี คุณอาจมีโอกาสน้อยที่จะเรียกเก็บภาษีในปี 2566 ผู้เชี่ยวชาญกล่าว

สัปดาห์นี้ IRS ได้ออกการปรับอัตราเงินเฟ้อหลายสิบรายการสำหรับปี 2023 ซึ่งรวมถึงวงเล็บภาษีเงินได้ที่สูงขึ้น การหักเงินมาตรฐานที่เพิ่มขึ้นการยกเว้นภาษีอสังหาริมทรัพย์ที่มากขึ้น และอื่นๆ

ข่าวการลงทุนที่เกี่ยวข้อง
เกิดอะไรขึ้นกับตลาดหุ้นหลังจากปีลง 20%? มันซับซ้อน
ซีเอ็นบีซี โปร
เกิดอะไรขึ้นกับตลาดหุ้นหลังจากปีลง 20%? มันซับซ้อน
3 วันที่ผ่านมา
หน่วยงานยังเพิ่มเกณฑ์รายได้สำหรับวงเล็บกำไรระยะยาว 0%, 15% และ 20% ในปี 2566 ซึ่งเรียกเก็บจากสินทรัพย์ที่ทำกำไรได้ซึ่งถือครองมานานกว่าหนึ่งปี

เพิ่มเติมจากการเงินส่วนบุคคล:
IRS เพิ่มการยกเว้นภาษีอสังหาริมทรัพย์เป็น 12.92 ล้านดอลลาร์ในปี 2023
สิ่งที่บันทึก 8.7% การปรับค่าครองชีพประกันสังคมอาจหมายถึงภาษี
IRS: นี่คือวงเล็บภาษีเงินได้ใหม่สำหรับปี 2023

Tommy Lucas นักวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรองและตัวแทนที่ลงทะเบียนที่ Moisand Fitzgerald Tamayo ในเมืองออร์แลนโด รัฐฟลอริดา กล่าวว่า ”มันจะต้องมีนัยสำคัญทีเดียว

จะรู้ได้อย่างไรว่าวงเล็บภาษีกำไรจากการขายหุ้นของคุณ
ลูคัสกล่าวว่าด้วยการหักเงินมาตรฐานและเกณฑ์รายได้ที่สูงขึ้นสำหรับการเพิ่มทุน มีแนวโน้มมากขึ้นที่คุณจะตกอยู่ในวงเล็บ 0% ในปี 2566

สำหรับปี 2023 คุณอาจมีสิทธิ์ได้รับอัตราการ รับทำบัญชี เพิ่มทุนระยะยาว 0% โดยมีรายได้ที่ต้องเสียภาษี $44,625 หรือน้อยกว่าสำหรับผู้ยื่นแบบเดี่ยวและ $89,250 หรือน้อยกว่าสำหรับคู่สมรสที่ยื่นร่วมกัน

อัตรานี้ใช้ ”รายได้ที่ต้องเสียภาษี” ซึ่งคำนวณโดยการหักค่ามาตรฐานหรือรายการที่หักออกจากรายได้รวมที่ปรับแล้วของคุณ

จากการเปรียบเทียบ คุณจะอยู่ในวงเล็บกำไรระยะยาว 0% ในปี 2022 โดยมีรายได้ที่ต้องเสียภาษี 41,675 ดอลลาร์หรือน้อยกว่าสำหรับผู้ยื่นแบบเดี่ยวและ 83,350 ดอลลาร์หรือน้อยกว่าสำหรับคู่สมรสที่ยื่นร่วมกัน

วงเล็บ 0% คือ ‘โอกาสในการวางแผนภาษีที่ดีจริงๆ’
ด้วยรายได้ที่ต้องเสียภาษีต่ำกว่าเกณฑ์ คุณสามารถขายสินทรัพย์ที่ทำกำไรได้โดยไม่มีผลกระทบทางภาษี และสำหรับนักลงทุนบางราย การขายอาจเป็นโอกาสในการกระจายความเสี่ยงท่ามกลางความผันผวนของตลาด ลูคัสกล่าว

“มันอยู่ที่นั่น พร้อมใช้งาน และเป็นโอกาสในการวางแผนภาษีที่ดีจริงๆ” เขากล่าวเสริม

ไม่ว่าคุณจะทำกำไรหรือขาดทุนจากการเก็บเกี่ยวซึ่งใช้การขาดทุนเพื่อชดเชยผลกำไร “คุณต้องมีการจัดการเกี่ยวกับภาพรวมการรายงานทั้งหมดของคุณ” Jim Guarino, CFP, CPA และกรรมการผู้จัดการของ Baker Newman Noyes กล่าวใน โวเบิร์น, แมสซาชูเซตส์

ซึ่งรวมถึงการประมาณการการจ่ายเงินสิ้นปีจากกองทุนรวมในบัญชีที่ต้องเสียภาษี ซึ่งนักลงทุนจำนวนมากไม่คาดหวังในปีที่ตกต่ำ และอาจก่อให้เกิดการเรียกเก็บภาษีที่น่าประหลาดใจ

Guarino กล่าวว่า ”การเก็บเกี่ยวการสูญเสียเพิ่มเติมบางอย่างอาจสมเหตุสมผลมากหากคุณได้รับเงินทุนเพิ่มเติมที่กำลังจะมาถึง” Guarino กล่าว

แน่นอน การตัดสินใจขึ้นอยู่กับรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ รวมถึงการจ่ายเงิน เนื่องจากคุณจะไม่ได้รับกำไรที่ต้องเสียภาษีในวงเล็บกำไรจากการขายหุ้น 0%

ข้อมูลจาก www.cnbc.com